隔夜利息

合理的隔夜利息

 

隔夜利息指持倉過夜需要支付或者獲得的利息。每種貨幣都有本身的利率,而每項外匯交易涉及兩種貨幣,因此同時涉及兩個不同的利率。買入的貨幣息率高於賣出貨幣的息率,您就可以賺取過夜利息(「正數過夜利息」)。若買入的貨幣息率低於賣出貨幣的息率,您就需要支付過夜利息(「負數過夜利息」)。過夜利息可能令您的交易成本或利潤顯著增加。

 

在外匯市場裏,所有倉位(交易)必須在2天之內清算.如果一位交易者在星期二賣出10,000歐元,那麼在理論上他必須在星期四拿出10,000歐元來平倉,除非這個歐元的部位延展到下一個清算日.

 

美國東部時間5:00PM,如果開倉部位沒有平倉,該部位將自動延展至下一個交易日並自動存入或扣除隔夜利息。隔夜利息隨各國貨幣的存貸利息的變化而變化。客戶可能賺取或被扣除隔夜利息,取決於其倉位開立的方向以及相關兩種貨幣的利率差別。比如說,英國的基準利率高於日本,因此如果一個客戶買入英鎊,他/她將會在美東時間下午5點賺取到隔夜利息;相反,如果他/她是賣出英鎊,那麼他/她將需要在美東時間下午5點支付隔夜利息。

 

的隔夜利息計算

 

採用的MT4平臺提供自動延展的服務,在美東時間下午5:00點,即北京時間次日早上5點(夏令)或早上6點(冬令),我們會將投資人的外匯部位交換,使原來的外匯部位能在到期前轉移到下一個交易日。但隔夜利息計算需要幾分鐘來完成。所以並不保證您在5點之前短時內下單一定會得到/支付利息。

 

例1
對於USD爲目標貨幣的組合,如EUR/USD:假設是100K帳戶,週一買入3手EUR/USD,市場價是:1.5049/50,持倉過夜至週三,PrmSell%-0.93,則持有歐元的客戶會付出利息,計算方式如下:
(-0.93%/360)x100000x3手x2天x1.5049=($23.33)

 

例2.
對於USD爲基準貨幣的組合,如USD/CHF:假設是10K帳戶,週三賣空1手USD/JPY,市場價是1.1379/1.1381,過夜至週四,PrmSell%-0.171,則賣出美元的客戶會付出利息,計算方法如下:
(-0.171%/360)x10000x3天=($0.14)

 

例3.
對於交叉貨幣的組合,如EUR/GBP:假設是1K帳戶,週五賣出5手EUR/GBP,過夜至下週一,PrmBuyl%0.195,則買入歐元的客戶會收到利息,假設EUR/USD:1.5049/50,計算方法如下:
(0.195%/360)x1000x5手x1天x1.5049=$0.04

 

以外匯交易來說,21世紀很常見的一種策略是「套息交易」。套息交易同時利用不同國家的利率差距以及外匯市場可用的高槓杆優勢。

 

但是,隔夜利息計算需要幾分鐘來完成。所以並不保證您在美東時間下午5點之前短時內下單一定會得到/支付利息。客戶不應該把可用保證金完全建立在所得利息之上。對由此導致的斬倉情況概不負責。

 

如何在MT4平臺上查看DAB的隔夜利息?

 

各貨幣的利率,請以交易平臺的利率爲準。

 

右擊任一貨幣→選擇商品列表→出現以下圖表

 

點擊屬性